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合格投资者认定
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定: "私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。"
上海明河投资管理有限公司恪守《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》 关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元, 且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。 请阁下详细阅读本提示,如您满足上述合格投资者的标准,方可获得上海明河投资管理有限公司私募投资基金产品宣传推介服务。
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教你准确识别“伪私募”和“非法集资”

2020-05-14发布:明河投资

 

 

教你准确识别“伪私募”和“非法集资”
 

 

 

“伪私募”有哪些特点?

 

 

公开募集。

 

通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信、博客、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。没有投资者适当性管理制度,向非合格投资者募集资金。

 

保本保息。

 

虚构或夸大投资项目,以投资标的大股东个人担保、投资标的关联机构担保等方式,承诺给予投资者保本、承诺给予投资者固定收益、承诺定期付息等。

 

名基实贷。

 

没有主动的风险管理,约定由基金管理人关联方、投资标的大股东或关联方溢价回购,从而达到变相从事放贷业务的目的。

 

未到协会备案。

 

以私募基金名义宣传、募集,但并未到基金业协会办理产品备案手续。

 

 

什么是非法集资?

 

我国的“非法集资”犯罪,在私募基金领域主要有非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪两种。根据2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备四个条件:

一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

四是向社会公众即不特定对象吸收资金。

 

而集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪区别主要在于犯罪的主观故意不同:集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定对象的资金,具有非法占用的主观故意。

 

 

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辨真伪 识风险 

做理性私募投资者

警惕私募推介四大雷区 保护好“钱袋子”

 

公开宣传产品、虚假推介、承诺保本保收益和“灰色”售卖,是私募推介过程中的四大雷区。投资者要练就一双火眼金睛,快速准确排雷,才能保护好“钱袋子”。

 

 

雷区一:

 

公开宣传产品——“私”募“公”开要警惕

法律规定,未经特定对象确定程序,募集机构不得向任何人宣传推介私募基金产品。遇到下列三种情况,投资者要绷紧神经擦亮眼。

(1)公开传播媒介多:如通过报纸、传单、杂志、《公开信》、门面店电子显示屏、通过互联网平台公开宣传推介等方式,向社会广泛宣传私募基金产品。

(2)线上线下公开谈:如线上线下公开举办的大型“理财讲座”、推介会、基金路演宣传、新闻发布会等方式,向不特定对象宣传私募基金产品。

(3)社交媒体广宣传:通过微博、微信公众号、针对社会不特定群体的朋友圈和微信群、熟人介绍、客户拉客户、口口相传等方式,宣传推介私募基金产品;

私募可公开“官宣”的内容仅有6项:私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及协会公示的、已备案私募基金的基本信息。

 

 

雷区二:

 

虚假推介——鱼目岂为珠,慧眼方能识

投资者应警惕募集机构在私募基金宣传推介过程中的两种虚假推介行为:

(1)庞氏骗局 以私募基金之名,行非法集资之实;

案例:B公司董事长将其曾经从事保险行业的营销手法复制到私募基金产品推广上:由营销人员打着私募基金产品的幌子向不特定对象(没经过特定对象确定程序)推荐“资金托管”产品;K基金公司以销售私募基金产品为名,借新换旧滚动操作,最终资金链断裂,高收益神话破灭。

(2)狐假虎威 用银行、政府和国企等身份背书,诱骗信任;

案例:P公司在销售由Z银行托管的私募基金产品时,声称是Z银行产品,资金有保证,吸引大批投资者购买;T私募公司通过高档豪华会所装门面,拉拢政府官员打着政府项目的旗号推销、打某知名保险担保的幌子、宣传公司挂牌上海股交中心等方式,吸引了大量投资者购买其私募产品。

 

 

雷区三:

 

承诺保本保收益——

人生得“益”需谨慎,莫使“收益”换本金

私募机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。但仍有私募机构通过以下方式向投资者变相承诺保本保收益,欺骗投资者,共有五种典型表述:

(1)本金不受损失:如“选择我们,本金无忧”、“1年后,以本金112%的价格购买您所持有的全部基金份额”。

(2)固定收益:如“年收益18%为你实力理财”“K基金公司按月、季或年度向投资者支付8%~18%不等的约定收益”。

(3)预期收益:如“A类份额预期年化收益15% ~16.8%”“保险公司为回馈老客户特别推出的正规产品,年化收益率达到9%,并有正规银行托管”。

(4)提供担保:如“知名担保公司向投资者提供《担保函》,本息无忧”。

(5)承诺回购:如“固定年化收益率8%~14%,郑重承诺一年内以回购形式还本付息或给付回报”、“签订回购协议的模式向投资者承诺12%-15%的收益率”。

 

 

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